Het beheersen van de cashflow is de sleutel tot groei voor uw e-commerce bedrijf
Wat is kasstroombeheer?
Eenvoudig gezegd is dit het proces van het bijhouden, begrijpen en optimaliseren van de hoeveelheid geld die in en uit uw bedrijf gaat over een bepaalde periode.
Je hebt een positieve cashflow als er meer geld binnenkomt dan uitgaat, en een negatieve cashflow als je meer uitstroom hebt dan instroom.
Verbeter de cashflow van uw bedrijf door een betere planning
Het beheer van de cashflow is een enorm voordeel als eigenaar van een e-commercebedrijf. U kunt uw groei plannen, eventuele tekorten voorspellen en de algehele bedrijfsstress verminderen.
Na duizenden eCommerce oprichters gesproken te hebben, weten we dat het bijhouden van uw cashflow een vervelende taak kan zijn. En laten we eerlijk zijn, u wilt waarschijnlijk geen duizenden uitgeven aan prognosesoftware waar u een MBA voor nodig heeft.
Daarom hebben we een gratis cashflow management template gemaakt.
Ontvang nu een downloadlink, rechtstreeks in uw inbox.
Wil je meer weten over cashflow? Hieronder behandelen we:
- Hoe haalt u het meeste uit onze sjabloon voor kasstromen?
- Waarom cashflow belangrijk is voor je bedrijf
- 5 deskundige tips voor e-commerce kasbeheer
Hoe haalt u het meeste uit onze cashflow template: 5 stappen om uw groei te plannen
1. Stel uw tijdschema vast
Om uw kasstroom te plannen en te analyseren, moet u noteren hoeveel vrije kasmiddelen (FCFF) beschikbaar zijn aan het begin en het einde van een bepaalde periode. Dit kan een week of een maand zijn. De standaard voor dit sjabloon is een overzicht van 12 maanden. Voer in het Excel- of Google Sheets-spreadsheet de beginmaand in en het bedrag aan openingskas dat u op dat moment beschikbaar hebt.
2. Noteer alle verwachte geldinjecties, zoals uit schuld, kapitaalverhogingen of persoonlijk spaargeld.
Als u in de loop van het jaar geldinjecties verwacht, moet u die in het model noteren. De meest voorkomende vormen zijn contanten die worden aangetrokken in ruil voor aandelen, schulden die worden aangegaan bij traditionele banken of persoonlijk spaargeld dat u in de onderneming investeert. Plan vooruit en schat in welke maanden u deze kasinstroom verwacht te ontvangen.
3. Prognose van uw inkomsten
Begin met het bekijken van uw verkoopgegevens van het laatste jaar of de laatste twee jaar. Dit zal u inzicht geven in verkooppatronen die u nodig hebt om verkooptrends te identificeren die helpen de vraag te voorspellen, zoals wanneer de verkoop zou kunnen beginnen aan te trekken en welke producten het populairst zijn. Gebruik gegevens uit het verleden als leidraad voor uw prognoses, maar houd ook rekening met uw groeiambities. Je kunt de verwachte omzet opsplitsen in online verkoop (bijvoorbeeld via je Shopify, WooCommerce of andere DTC-winkel) en groothandel.
Alle DTC-bedrijven hebben in zekere mate te maken met schommelingen in de vraag. Schommelingen kunnen drastisch zijn, vooral voor seizoensgebonden bedrijven. Als u verkoopschommelingen verwacht, vooral in het vierde kwartaal met Black Friday en Cyber Monday, probeer dit dan in uw verkoopprognoses te verwerken.
4. Schat uw uitgaande kasstromen
Na het voorspellen van de inkomsten hebt u een goed idee van wat de verkoopvraag zal zijn en welke producten u nodig hebt om aan die vraag te voldoen. Vervolgens kunt u beginnen met het beoordelen van de uitgaande kasstromen om te begrijpen welk kapitaal uw bedrijf nodig heeft om op deze vraag in te spelen.
Dit is belangrijk omdat het vermogen van een eCommerce bedrijf om voor producten te betalen bepalend is voor de ordergrootte. Als een bedrijf geen toegang heeft tot financiering, kan het zich misschien niet voldoende producten veroorloven om aan de verwachte vraag te voldoen. Dit geldt met name voor groeiende merken, waarvan de toekomstige verkoop groter zal zijn dan de huidige activiteiten, wat betekent dat ze niet genoeg winst zullen hebben om producten te kopen, en dat ze verkoopkansen zullen missen.
U moet een schatting maken en een budget opstellen voor de uitgaven die u moet betalen om aan de vraag te voldoen. Sommige daarvan zullen variëren afhankelijk van seizoensgebonden schommelingen, zoals inventaris en marketinguitgaven. Andere blijven relatief constant, zelfs in het laagseizoen, zoals huur, lonen en softwareabonnementen.
Voor voorraadplanning is het belangrijk om doorlooptijden en betalingstermijnen te begrijpen. Doorlooptijd is de periode tussen het moment waarop u voor het eerst een bestelling plaatst bij een leverancier en het moment waarop u de zending ontvangt. Eenvoudig gezegd is het de tijd die een leverancier nodig heeft om uw bestelling uit te voeren - en het heeft een grote invloed op uw bedrijf.
De doorlooptijd bepaalt wanneer u een bestelling moet plaatsen om u voor te bereiden op de seizoensgebonden vraag en wanneer u het geld nodig hebt om te betalen. Dit kan sterk variëren, afhankelijk van het bedrijf en de bedrijfstak waarin het actief is.
Bijvoorbeeld, een e-commerce bedrijf dat gespecialiseerd is in huis en tuin benodigdheden zal buiten terras meubilair op voorraad moeten hebben wanneer klanten beginnen te winkelen voor die items in de lente. De productie van dit soort meubilair neemt maanden in beslag, wat neerkomt op een doorlooptijd van zes tot acht maanden. Dit betekent dat het bedrijf de bestelling in augustus moet plaatsen om de producten in februari op voorraad te hebben. Het merk moet ook bereid zijn een aanbetaling te doen wanneer het de bestelling plaatst, die het pas maanden later kan terugverdienen wanneer het de producten verkoopt.
Terwijl detailhandelaren die tuinmeubelen verkopen maandenlange levertijden hebben, hoeven verkopers van vakantiechocolade misschien maar een paar weken te wachten op een leverancier om hun bestelling te vullen. Bedenk wanneer uw vraag fluctueert, en schat de kasuitstroom die vooraf nodig is om aan deze vraag te voldoen. Na het voorspellen van de inkomsten hebt u een goed idee van wat de verkoopvraag zal zijn en welke producten u nodig hebt om aan die vraag te voldoen. Vervolgens kunt u beginnen met het beoordelen van de uitgaande kasstromen om te begrijpen welk kapitaal uw bedrijf nodig heeft om aan deze vraag te voldoen.
5. Analyseer uw verwachte kaspositie
Wanneer zijn de meest kapitaalintensieve periodes? Heb ik genoeg geld in kas om mijn groei te financieren? Zijn er periodes waarin externe financiering mijn bedrijf zou kunnen helpen
Nadat u het Excel-sjabloon hebt ingevuld en een duidelijker beeld hebt gekregen van uw verwachte cashflow voor het komende jaar, moet u nu belangrijke beslissingen nemen om eventuele cashbeperkingen te deblokkeren, uw cashflowbeheer te verbeteren en de kansen op succes voor uw bedrijf te maximaliseren.
OPMERKING: Dit is bedoeld als een levend document. Je kunt een scenarioanalyse uitvoeren om te zien hoe verschillende prognoses je bedrijf zullen beïnvloeden. Het kan moeilijk zijn om maanden van tevoren nauwkeurige prognoses te maken, maar je moet je schattingen gedurende het jaar blijven bijwerken naarmate er meer informatie beschikbaar komt.
BONUS: Beoordeel of inkomstenfinanciering goed zou zijn voor uw bedrijf
U moet altijd een kasbuffer aanhouden om het bedrijf te laten functioneren. Wanneer eigenaars van kleine ondernemingen met een financieel obstakel worden geconfronteerd, grijpt 62% van hen naar hun persoonlijke middelen om het obstakel te overwinnen. Maar persoonlijke activa riskeren voor een zakelijke onderneming is zelden de beste optie. Dan blijft er één alternatief over: financiering.
Externe financiering is vaak een goede optie om een liquiditeitsbuffer op te bouwen. Beslissen welk type financiering het beste is voor uw bedrijf is een grote beslissing. Een optie die veel DTC e-commerce bedrijven kunnen overwegen is aandelenfinanciering, waarbij een bedrijf aandelen in het bedrijf verkoopt om kapitaal te verkrijgen. Een andere optie is een traditionele bedrijfslening, maar voor bedrijven met minder activa om tegen te lenen zijn traditionele bankleningen misschien geen optie.
Steeds meer eCommerce wendt zich echter tot financiering op basis van inkomsten, een type financiering dat bedrijven toegang geeft tot werkkapitaal zonder eigen vermogen op te geven. Dit type financieringsstrategie haalt niet-verwaterend kapitaal op door samen te werken met een financier zoals Wayflyer, die afdrachten ontvangt als percentage van de omzet en krediet verleent op basis van voorspellingen voor toekomstige verkopen.
Je kunt dit sjabloon voor cashflowplanning gebruiken om te zien of Wayflyer kan helpen de cashbeperkingen voor jouw bedrijf op te heffen.
Navigeer naar het bonustabblad in de sjabloon en vul het gemarkeerde gedeelte in. Je kunt invoeren hoeveel financiering je nodig hebt en in welke periode - bijvoorbeeld richting BFCM. Voer verschillende scenario's in en beoordeel hoe je cash positie verandert met de financiering van Wayflyer, vergeleken met je bestaande cash flow situatie. Vul als volgende stap onderstaand formulier in en onze experts nemen contact met je op over de mogelijkheden.
Cashflow 101: Drie snelle tips van experts voor eCommerce cash management
Paul Waddy heeft meer dan 12 jaar ervaring in eCommerce. Hij stond op nummer 2 in Inside Retail's lijst van Top 50 mensen in E-Commerce en hij is een doorgewinterde adviseur van enkele van de bekendste eCommerce merken in Australië.
Waarom is cashflow belangrijk voor een e-commercebedrijf?
Een sterke cash management strategie zal uw e-commerce bedrijf veerkrachtiger maken en u in staat stellen om met een gerust hart geld uit uw bedrijf te halen. Ervoor zorgen dat u altijd voldoende operationele cashflow achter de hand hebt is belangrijk omdat het u in staat stelt aan bestaande financiële verplichtingen te voldoen, klaar te zijn voor eventuele onverwachte hobbels in de toekomst en plannen te maken voor uw toekomstige groei.
Wij spraken met Waddy over zijn top tips voor cash management om uw bedrijf gezond en gericht op groei te houden:
1. Houd 12 weken voorraad om aan de vraag te voldoen
E-commerce bedrijven moeten genoeg voorraad bij de hand houden om de productie lead times te dekken en aan de vraag te voldoen totdat hun volgende partij binnenkomt. Belangrijk is dat ze genoeg voorraad aanhouden om schommelingen in de verkoop op te vangen, zodat ze niet zonder geld komen te zitten als de vraag stijgt voordat een nieuwe partij binnen is.
"Ik zou iedereen aanmoedigen om de dekking van hun maand te controleren - met andere woorden, hoeveel voorraad heb ik nu bij de hand op verkoopniveau?" zegt Waddy. "Als ik een miljoen dollar verkoop en ik heb 3 miljoen dollar voorraad bij de hand, dan heb ik 3 maanden dekking."
Met die gegevens kunt u bepalen hoe snel u uitverkocht raakt en wanneer u opnieuw moet bestellen. Dat zal u ook helpen begrijpen wanneer u het risico loopt te veel voorraad te hebben als uw volgende bestelling binnenkomt. U wilt niet te veel geld in voorraad hebben. Kraak de cijfers, en als u het einde van de maand nadert en te veel voorraad hebt, is het tijd voor een verkoop.
2. Houd 10 weken cash achter de hand om weerbaar te blijven
Hoewel het vinden en vasthouden van de juiste voorraadniveaus belangrijk is, kan dat niet uw enige focus zijn. U moet ook geld op de bank hebben om nieuwe klanten te werven en uw bedrijf op lange termijn vooruit te helpen. Bovendien moet u contant geld achter de hand hebben om die moeilijke periodes te doorstaan waarin iets misgaat. Ten minste 10 weken geld op de bank hebben geeft u een buffer om stormen te doorstaan en met wat speelruimte te werken.
"Je moet geld op je bankrekening hebben om nieuwe mensen aan te nemen, lonen te betalen, aan marketing te doen - al die dingen die nodig zijn als je groeit," zegt Waddy.
Plan voor een regenachtige dag en houd geld achter de hand, zelfs als je groeit. Om erachter te komen hoeveel je nodig hebt, raadt Waddy aan om alleen je vaste uitgaven voor 10 weken bij elkaar op te tellen: personeelssalarissen, huur en nutsvoorzieningen, bijvoorbeeld. Dat is het aantal waar je je op moet richten. Anders kan het te laat zijn om toegang te krijgen tot financiering van financieringsverstrekkers als je het echt nodig hebt, omdat ze je eerder als een risico zullen zien.
3. Werken met financiële partners die eCommerce begrijpen
U moet op zoek gaan naar financieringspartners met een eCommerce achtergrond om er zeker van te zijn dat u de meeste waarde krijgt voor uw merk. "Er zijn nuances met eCommerce financiën die gewoon niet bestaan voor andere bedrijven", zegt Waddy.
Financieringsaanbieders met een eCommerce achtergrond zullen begrijpen hoe ze tegen de sector en de plaats van uw bedrijf daarin aankijken, waardoor u meer waarde en betere voorwaarden krijgt dan andere aanbieders.
In plaats van financiering te zoeken bij een bank of een commerciële geldschieter die misschien niet de modellering of de achtergrond heeft om het potentieel van uw bedrijf goed te beoordelen, kunt u een op inkomsten gebaseerde financieringsaanbieder als Wayflyer proberen. Je krijgt snel toegang tot fondsen en flexibele betalingsvoorwaarden - omdat we diepgeworteld zijn in de wereld van eCommerce, en we willen oprichters zien slagen.